ICS 03.060;35.240.40 A 11 GB 中华人民共和国国家标准 GB/T 31186.32014 银行客户基本信息描述规范 第3部分：识别标识 Specification of description for basic information of bank's customer- Part 3 :Discriminating ID 2014-09-03发布 2014-12-01实施 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 发布 中国国家标准化管理委员会 GB/T 31186.3—2014 目 次 前言 引言 范围 规范性引用文件 2 术语和定义 3 客户识别标识的构成 4.1 概述 4.2 识别标识种类 4.3 识别标识有效期 4.4 识别标识行别 应有多属性要素 4.6可有多属性要素 4.7 带有所有应有属性和识别标识的客户基本信息逻辑展现模型 5客户识别标识种类产生程序 与符合相关标准的客户识别标识的转换 6 附录A（资料性附录）组织证件标识种类代码示例 附录B（资料性附录） 组织的账户标识种类代码和非证件非账户标识种类代码示例 10 附录C（资料性附录）个人证件标识种类代码示例 11 附录D（资料性附录）个人的账户标识种类代码和非证件非账户标识种类代码示例 13 附录E（资料性附录） 客户识别标识编码申报单示例 附录F（资料性附录） 对相关标准的依从性说明 16 参考文献 17 GB/T 31186.3—2014 前言 GB/T31186《银行客户基本信息描述规范》分为以下几部分： 第1部分：描述模型； 第2部分：名称； 第3部分：识别标识； 第4部分：地址； 第5部分：电话号码。 本部分为GB/T31186的第3部分。 本部分按照GB/T1.1一2009给出的规则起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别这些专利的责任。 本部分由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180)提出。 本部分由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180)归口。 本部分起草单位：中国农业银行股份有限公司、中国人民银行金融电子化公司、中国工商银行股份 有限公司。 本部分主要起草人：于进、刘国建、张艳、张冀峰、涂晓军、李宽、李曙光、廖文旭、张泽、苏畅、潘绪东、 杨杰荣、肖莉、王世永、吴俊峰。 GB/T31186.3—2014 引言 本部分描述了涉及银行客户识别标识的要素，本部分所提出的识别标识要素是完备的 客户的识别标识是银行识别一个客户的依据，在以客户而不是以产品为中心的服务理念下，应尽可 能通过所有的识别标识识别客户，并在可接受的业务风险下提供服务，以为客户提供最佳体验。 本部分定义的客户识别标识，考虑了我国目前法律的规定和各银行、各公共机构对客户的识别标 识，建立了唯一定位一个客户的描述框架，以能够在确保客户的所有现有标识有效的情况下，通过尽量 少和逐步地改造银行的IT系统，实现银行企业级和全国有关监控系统对银行客户的统一识别，以便为 从客户的角度看，提供更方便的服务，避免或减少不必要的反复出示相关证件或凭证所带来的不便和导 致的服务效率降低 本部分提出的标识客户的方法，可以描述现有客户、潜在客户和历史客户的信息 本部分旨在与GB/T31186.1一2014一起使用，并符合该部分标准提出的模型要求。为了更好地 理解和应用本部分，推荐读者先阅读GB/T31186.1一2014。 IV GB/T31186.3—2014 银行客户基本信息描述规范 第3部分：识别标识 1范围 GB/T31186的本部分规定了银行客户基本信息中，对识别标识的描述方法， 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T7408一2005数据元和交换格式信息交换日期和时间表示法 GB18030一2005信息技术中文编码字符集 GB/T31186.1一2014银行客户基本信息描述规范第1部分：描述模型 3术语和定义 GB/T31186.1一2014界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 识别标识discriminatingID 能够唯一地确定一位客户的标识。 注：通过任何一个识别标识，均可以定位客户，并可提供相应的服务。 3.2 证件类识别标识 legaldiscriminatingID 证件标识documentID 由国家法定有权部门颁发，能够唯一确定客户的且具有法律效力的标识。 注1：证件类识别标识是外源性数据。外源性数据意味着数据的使用者不是数据的所有者，数据在产生、变更、废 止后可能不为数据的使用者所知悉。 注2：本部分的使用者因本身业务需要而产生的内部证件类标识，不能在该使用者外部使用，也不具有法律效力。 3.3 账户类识别标识 financial discriminating ID 账户标识，accountID 由本部分的使用者颁发，能够唯一确定客户且能直接作为账务划转和结算的标识。 示例：支票账户号、个人借记卡卡号。 注：账户类识别标识是内源性数据。内源性数据意味着数据的使用者是数据的所有者，数据的产生、变更、废止是 在数据的使用者（即所有者）控制下实施。 3.4 非证件非账户类识别标识discriminatingIDexlegal andfinancialdiscriminatingID 非证非账标识IDexdocument&account 可由本部分的使用者颁发，也可由其他公共部门、企业颁发的既非证件类识别标识也非账户类识别 1 SAC